La CySEC endurece sus normas para las opciones binarias

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A donde nos lleva el endurecimiento de la CYSEC

CySEC. El trading en Internet se ha vuelto cada vez más popular y multitud de brókers han sabido aprovechar la ocasión para hacerse un hueco ofreciendo sus servicios de comercio.

Si bien la oferta puede ser muy amplia en la red la mayoría de operadores saben que la regulación es una de las claves para dar con una plataforma segura y adecuada para nuestra tarea.

De hecho, desde aquí siempre recomendamos plataformas de trading reguladas para evitar problemas en el futuro y poder disfrutar del comercio a gusto y sin preocupaciones.

Glosario del contenido del artículo:

Y, precisamente de las regulaciones es de lo que vamos a hablarte hoy. En concreto sobre la CySEC y todo lo que necesitas saber sobre este organismo en la actualidad.

¿Qué es un organismo regulador?

Un organismo regulador es el medio por el cual los brókers o plataformas de comercio online consiguen su licencia para ofrecer sus servicios de manera totalmente legal y transparente.

Estos brókers necesitan cumplir unos requisitos y condiciones para que el organismo regulador decida otorgarles una licencia. Así que sí encuentras un bróker regulado puedes estar convencido de que cumple con todo lo necesario para ofrecer sus servicios de trading online.

Hay muchos organismos reguladores, tantos como países hay en el mundo. Aunque, a decir verdad, no todos son tan estrictos cómo deberían. Y es por eso que muchas veces hablamos sobre organismos reguladores en países principales y regulaciones en paraísos fiscales.

No obstante, la mayoría de plataformas que recomendamos suelen disponer de licencias concedidas por organismos reguladores de los principales países europeos, cómo la CySEC por ejemplo, y de la que hablaremos en el siguiente post.

También es interesante que sepas que una plataforma de trading puede disponer de licencia de varios organismos, y esto suele ser muy positivo porque significará que el bróker habrá pasado varias veces por todo el proceso de regulación y habrá conseguido su objetivo.

¿Qué es la CySEC?

Cómo decíamos, cada país tiene su propio organismo regulador. Así que a continuación hablaremos sobre la CySEC, y todo lo que necesitas saber sobre ello.

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La CySEC es la Comisión de Valores de Chipre, y es la encargada de la vigilancia financiera del país y de todos los Estados miembros que se incluyen en la Unión Europea.

Se trata de un organismo muy importante pues comprueba que todas las sociedades financieras respeten las directivas y normas financieras.

Por lo tanto, ya sabemos que todo bróker que haya recibido la autorización de la CySEC habrá cumplido con todos los requerimientos necesarios para ser autorizado.

La CySEC se encarga de comprobar la conformidad de todas las operaciones efectuadas por las sociedades de inversión tanto en Chipre como en toda la Unión Europea. Así que su tarea es vigilar y supervisar todas las transacciones en los diferentes mercados financieros, incluyendo las operaciones con opciones binarias, CDFs y el Forex (FX).

Cabe destacar que, como Estado miembro de la UE, todos los reglamentos y operaciones financieras de la CYSEC cumplen con la ley europea de armonización financiera MiFID.

Para conocer si un bróker dispone de licencia simplemente tendrás que echar un vistazo a la lista de agentes bursátiles autorizados por la CySEC. Aunque en la plataforma probablemente encuentres una referencia con número de licencia y demás, lo mejor será que te asegures comprobándolo por ti mismo en la página del organismo regulador.

Así sabrás al 100% que no es ningún truco, y que realmente el bróker en cuestión está siendo supervisado, en este caso, por la Comisión de Valores de Chipre.

¿Cómo funciona la CySEC en la actualidad?

Desde hace tiempo la CySEC ha sido considerada como uno de los organismos reguladores más fiables, pues se toman muy enserio la regulación de las sociedades financieras.

De hecho, recientemente los requerimientos para obtener la licencia han aumentado, por lo que los brókers que quieran regular su situación lo tendrán incluso más difícil que antaño.

Si bien antes lo teníamos mucho más fácil para registrarnos en una plataforma y comenzar a operar tras realizar un depósito en la cuenta, en la actualidad esto empieza a complicarse con la insistencia de los gobiernos de mantener todo tipo de operaciones financieras bajo un ámbito legal.

Y es por eso que desde hace algún tiempo, y en la actualidad más, la industria de las opciones binarias está sufriendo la exigencia de los gobiernos europeos.

Las nuevas regulaciones incluyen medidas de prohibiciones completas o parciales y restricciones sobre la posibilidad de publicitarse a través de medios electrónicos de la industria. Ciertamente se hace más difícil acceder a las licencias.

Aunque sabemos que algunos cambios solo son específicos para determinados países, también sabemos que las leyes europeas de libre comercio implican que cualquier cambio en la CySEC puede afectar a toda la Unión Europea, pues son muchos los proveedores de opciones binarias que tienen licencia de la Comisión de Valores de Chipre.

En España por ejemplo, los organismos reguladores aún no tienen ningún marco legal que nos sirva para lidiar con esta industria, por lo que en cualquier caso estaremos más protegidos.

No obstante, aunque los cambios en la CySEC implican más restricciones, a la hora de la verdad también tendremos más garantías de que las plataformas que a partir de ahora consigan sus licencias estarán a la altura de nuestras expectativas y podremos operar con más seguridad.

¿Cuáles son los nuevos requisitos para solicitar la licencia?

Cómo decíamos, la CySEC se está volviendo mucho más exigente así que a partir de ahora cualquier bróker que quiera solicitar la licencia tendrá que adaptarse a las nuevas normas.

Se trata de la autoridad reguladora más reciente en realizar un ajuste en sus marcos regulatorios con el objetivo de incrementar su nivel de transparencia y ofrecer una protección legal de mayor calidad a los consumidores de este tipo de productos financieros.

Entre las nuevas normas, que empezarán a tener validez a partir de mediados de marzo, encontraremos algunos requisitos cómo:

  • La necesidad de incluir más información sobre los instrumentos financieros que la plataforma espera ofrecer.
  • Los participantes del mercado.
  • Los detalles sobre el proceso de compra y venta así como la finalidad de las transacciones y otros.

Todos estos nuevos requerimientos tienen la intención de ofrecer un proceso más transparente para los operadores, que muchas veces se ven afectados por procedimientos más complejos y casi siempre desalentadores.

Así pues, la CySEC espera con sus nuevas regulaciones una industria mucho más sólida y eficaz, y con más garantías de transparencia. En especial con los proveedores de opciones binarias se espera que estas nuevas normas sirvan para permitir una experiencia de trading mucho más satisfactoria a largo plazo, y eso son grandes noticias para todos.

Como operadores en España también podremos beneficiarnos de estos cambios, pues cuanto más estrictos sean los organismos para conceder las licencias mejores serán las plataformas reguladas que nos encontraremos en la red para realizar nuestras inversiones.

Por tanto, un endurecimiento de la CySEC puede suponer más dificultad para los brókers que quieren conseguir una licencia, pero para los operadores esto significará una mayor tranquilidad, y que podremos confiar en que las plataformas que finalmente obtengan las licencias realmente se lo merecerán.

El blog de Laura Guillot

Análisis y opinión sobre juego, apuestas, mercados predictivos y comercio electrónico. Tendencias y regulación.
The growth of gambling, betting, prediction markets and ecommerce. Trends and compliance.

martes, 4 de marzo de 2020

El boom de las opciones binarias: A caballo entre un producto de juego y un instrumento financiero. La Comisión Europea ya aclaró que las opciones binarias caen dentro del ámbito MiFID.

7 comentarios:

Acabo de leer el artículo y creo que puedo arrojar algo de luz. Lo primero, creo que es diferenciar entre apostar e invertir:

– Apostar es jugar con probabilidades aleatorias en un juego asimétrico (donde tú tienes más posibilidades de perder y la banca de ganar).

– Invertir, en teoría de los juegos, se podría entender como un “juego” simétrico (donde todos tienen las mismas oportunidades), aunque en la práctica si tú tienes información de mejor calidad que el resto del mercado, las posibilidades están a tu favor. Difícilmente tendrás un 100% de posibilidades de ganar más dinero -quien te diga eso es un ladrón-, pero podrás ganar más y si sabes minorar los riesgos, y no eres demasiado agresivo puedes proteger tu inversión incluso en los momentos adversos.

Ahora veamos las características:

Opciones binarias:
– Las ganancias son variables, normalmente entre el 70% y el 80%, dependiendo de la liquidez del activo en ese momento.
– Si pierdes, en la mayoría de las plataformas te devuelven el 15% de lo invertido.
– Puedes reducir el riesgo, por ejemplo: compras una opción PUT y, si ves que vas a perder, antes de que cierre la opción, compras una opción CALL con la misma cantidad y más o menos el mismo cierre, así te devolverán el 90%.
– Puedes utilizar varios tipos de análisis para predecir con mayor probabilidad hacia dónde va a ir el mercado. Ésto es lo que se llama especular. Especular viene de la voz latina «speculari», que significa “mirar de lejos” o ver a futuro.

Apuestas:
– Las ganancias (o premios) son fijadas por las normas de cada juego de azar.
– Si pierdes no recuperas lo que habías apostado.
– No conozco ninguna forma de reducir el riesgo en las apuestas.
– No se puede predecir el resultado.

Según lo anterior y mi experiencia, las opciones binarias se acercan más a las inversiones que a las apuestas. He estado dos meses aprendiendo análisis técnico y ondas de Elliott y actualmente tengo una media de 7 aciertos de cada 10 operaciones, por eso no pienso que sean apuestas.

Espero haber sido de ayuda.

Me he dado cuenta un error garrafal en mi comentario. Cuando puse el 90%, en realidad era el 45%. Aquí pongo un ejemplo del resultado de invertir 100€ en dos opciones contrarias, con una rentabilidad media del 75% y una devolución por pérdida del 15%. La opción ganadora sería la opción CALL:

CALL 100€ –> 75% –> 75€
PUT 100€ –> 15% –> 15€
75€ + 15€ = 90€

Esto no es recomendable. Lo mejor es aprender distintos tipos de análisis y aprender estrategias (si pierdes con frecuencia con una estrategia, lo más probable es que no te sientas cómodo con ella) y sobre todo practicar mucho en una cuenta demo, para no arriesgar tu dinero mientras pruebas análisis y estrategias.

Pido perdón a quien pensara que estaba loco al poner una devolución del 90%, y a los que haya podido causar falsas esperanzas con ese error.

Cuidado con los derivados ‘tóxicos’ con licencia de Chipre vendidos en España

Bélgica prohíbe los CFD para particulares, y Francia y Holanda bloquean su publicidad. Chipre ha dado carta blanca a varias firmas para operar en toda la UE

Los contratos por diferencias (CFD, por sus siglas en inglés) y las opciones binarias se han convertido en productos que deben combatirse al máximo cuando se venden a minoristas. La CNMV y el supervisor europeo, ESMA, redoblan sus advertencias contra ellos. Mientras, Bélgica ha prohibido su venta a pequeños inversores, y Holanda y Francia han bloqueado su publicidad.

Los supervisores europeos de los mercados, la CNMV entre ellos, estrechan el cerco a productos derivados que consideran, como dijo el inversor multimillonario estadounidense Warren Buffett a comienzos de 2003, instrumentos financieros “de destrucción masiva”, especialmente para los particulares: los contratos por diferencias (CFD) y las opciones binarias.

El organismo que agrupa a los vigilantes de los mercados de los países de la Unión Europea, ESMA, lanzó su primer ataque contra estos derivados en febrero de 2020. “Son productos complejos, y no son adecuados para todos los inversores”, es el primer párrafo. “No utilice un dinero que no se puede permitir perder. Puede perder una cantidad muy superior a su desembolso inicial”, es el segundo.

Los CFD llegaron a España en 2007 con la promesa de poder apostar al alza o a la baja por un valor o un índice y por un importe superior al que el inversor tenía realmente. Son un derivado que, dependiendo del intermediario, permite apostar hasta 200 veces el dinero disponible. La gama de activos subyacentes se ha ampliado a todo tipo de materias primas, bonos y divisas.

75%
de los inversores de CFD en España pierden dinero, según un informe elaborado por la CNMV.

2020
es el año en el que el supervisor europeo ESMA lanzó la primera advertencia contra los contratos por diferencias.

200
veces es el apalancamiento (la apuesta es por 200 euros con 1 euros) que ofrecen algunos intermediarios que comercializan CFD.

8
firmas que venden con licencia de Chipre han sido multadas con más de dos millones de euros.

Pero el riesgo también se ha ampliado. La ESMA lanzó su última advertencia en verano, a la que se sumó la CNMV: “La iniciativa responde al aumento en la comercialización de estos productos a inversores minoristas, a menudo a través de prácticas de marketing agresivas, detectado por ESMA y por varios supervisores nacionales, y al aumento en el número de reclamaciones de los inversores que han sufrido pérdidas significativas”, afirma el comunicado.

La última vuelta de tuerca de ESMA acaba de lanzarse con múltiples avisos a navegantes. El supervisor europeo asegura que la CNMV y el resto de los vigilantes locales deben fiscalizar las promociones que ofrecen los intermediarios a los inversores en CFD. En un documento, advierte que esas supuestas ventajas no suelen ser en dinero real, sino en más apalancamiento y, por tanto, en más riesgo. Incluso cuando el premio es en efectivo, ESMA señala que “es improbable que la mayoría de los inversores minoristas cumplan los criterios sin que se incurran en pérdidas”, debido a que se les exige realizar operaciones.

Un estudio elaborado por la CNMV mostraba, tras analizar los resultados individuales obtenidos durante casi dos años por los 8.000 clientes de las entidades más activas en la comercialización de este producto complejo con una cuota de mercado superior al 85%, que el 75% de los inversores en CFD perdían dinero. El otro producto especulativo que se vende como si fuera la lotería son las opciones binarias, en las que el lema, como en las máquinas tragaperras, suele ser doble o nada.

El organismo que aúna a los supervisores europeos, presidido por Steven Maijoor, ataca también la falta de estandarización: cada firma ofrece este producto con características diferentes.

Otro gran problema es la devolución del dinero al cliente. “Hay quejas de clientes minoristas de firmas que venden CFD y otros productos especulativos por retrasos en la recuperación de los fondos”. “La demora en el retorno de los fondos de los clientes también puede ser sintomática de uno o más problemas que pueden requerir una mayor atención de supervisión”, sentencia la ESMA.

Los CFD, vendidos al por mayor y de forma agresiva, pueden convertirse en un riesgo de tal magnitud que ESMA, en su documento, abre la puerta a prohibir su comercialización. Invoca los poderes de la directiva Mifid 2 para que los mercados funcionen mejor, que entrará en vigor en enero de 2020, e incluso menciona los poderes de “intervención en la comercialización de productos”. La normativa incluye la posibilidad de “suspender la comercialización o venta de instrumentos financieros” cuando se cumplen determinados requisitos. También apunta a las nuevas obligaciones de los fabricantes y distribuidores de productos, que deben definir los clientes no aptos para los productos, como publicó CincoDías el 21 de octubre.

Varios países han tomado ya sus propias medidas, incluso antes de que surta efecto la nueva normativa europea. El supervisor belga, la Financial Services and Markets Authority (FSMA), ha prohibido la venta a pequeños inversores a través de plataformas en internet de opciones binarias y de CFD con apalancamiento. También veta a los particulares los contratos sobre el mercado de divisas. La Autorité des Marchés Financiers (AMF) francesa está en proceso de bloquear la publicidad de los CFD que permitan un apalancamiento superior a cinco veces (apostar más de 100 euros con 20 en la cuenta), las opciones binarias y los contratos vinculados al mercado de divisas. El supervisor holandés (AFM) junto al ministro de Finanzas del país y presidente del Eurogrupo, Jeroen Dijsselbloem, eliminará también la publicidad de las opciones binarias y otros productos “tóxicos”.

Chipre da carta blanca para operar en toda laUE

Uno de los grandes problemas para controlar la venta de derivados que no cotizan en los mercados organizados –a diferencia de los futuros sobre acciones o índice que ofrecen BME o Eurex–, como los CFD, las opciones binarias o las apuestas apalancadas en el mercado de divisas es la abundancia de intermediarios autorizados por sus respectivos supervisores nacionales que utilizan el pasaporte europeo para operar en todos los países de la Unión Europea.

La ESMA ha investigado varias empresas de inversión con sede en Chipre que comercializan CFD y opciones binarias en toda Europa a través del pasaporte europeo en régimen libre de prestación de servicios; esto es, sin establecimiento físico en el estado miembro de acogida.

La Comisión de Valores de Chipre (CySEC) ha impuesto multas o ha alcanzado acuerdos con ocho empresas de inversión, por un total de 2,072 millones de euros. Son Depaho, Reliantco, IronFX Global, WGM Services, Pegase Capital, Rodeler, Banc de Binary y Ouroboros Derivatives Trading. También suspendió la licencia de Pegase Capital.

La ESMA continuará fiscalizando y supervisando este problema concreto, en comunicación con cada uno de los supervisores nacionales, entre ellos la CNMV.

Otro problema adicional al de los supervisores es que, en algunos casos, chiringuitos financieros –sin la consiguiente autorización– comer este tipo de productos, especialmente opciones binarias.

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