¿Qué es un Broker

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¿Qué es un Broker?

El término “broker” hace referencia a la figura de un intermediario entre compradores y vendedores. Es aplicable a todo tipo de ámbitos y sectores como el de los seguros, inmobiliario,… En este artículo vamos a centrarnos en explicar qué es un broker financiero, para que sirve, qué tipos de broker existen y las principales diferencias con otros términos relacionados como trader o dealer que en ocasiones provocan cierta confusión. Vamos a ello:

Definición de Broker

Un broker es un agente o empresa que se encarga de ejecutar las operaciones de compra o venta de instrumentos financieros que sus clientes le solicitan. Su función principal es la de actuar de intermediario entre sus clientes y el mercado encontrando un vendedor cuando su cliente le da una orden de compra o un comprador cuando su cliente le da una orden de venta.

Cada broker ofrecerá a sus clientes una serie de instrumentos financieros sobre los que éstos pueden operar, por ejemplo divisas, acciones, índices bursátiles, materias primas, metales preciosos, energías,…

Para poder ejercer como broker es necesario cumplir con las normativas vigentes que rigen los mercados financieros y también contar con la supervisión y licencia de los organismos reguladores competentes.

Hasta hace pocos años, un inversor particular solo podía acceder a los mercados financieros a través de grandes bancos o ciertas instituciones financieras pero con el avance de las nuevas tecnologías e Internet han surgido los broker online que han revolucionado el sector, popularizando y democratizando la inversión al permitir que cualquier persona pueda operar desde cualquier lugar simplemente con un ordenador, tablet o smartphone y una conexión a Internet. Todo ello con unas comisiones bastante inferiores a la de los bancos tradicionales.

Diferencia entre Broker y Trader

Un trader es la persona que realiza por cuenta propia la compra y venta de instrumentos financieros. El trader es el inversor y necesita la figura del broker (el intermediario con el mercado) para ejecutar las operaciones de compra y venta que le solicita. Por tanto, todos los traders deben abrir una cuenta con un broker, que es el que se encarga de ejecutar las operaciones.

Existen diversos tipos de traders dependiendo de sus estrategias de trading y del periodo en que suelen mantener abiertas sus operaciones, desde scalpers (que operan en plazos de tiempo muy cortos de minutos o incluso segundos), daytraders (que abren y cierran sus operaciones dentro de la misma jornada), swingtraders (que mantienen sus operaciones abiertas durante días o incluso semanas) hasta operadores que operan a largo plazo durante meses o incluso años.

Diferencia entre Broker y Dealer

Como hemos comentado, un broker actúa de intermediario y ejecuta las operaciones en nombre de terceros. En cambio un dealer compra y vende instrumentos financieros por cuenta propia para sí mismo o en algunos casos para sus propios clientes.

Tipos de Broker

Existen 2 tipos de brokers principales según la forma de ejecutar las órdenes de sus clientes:

1- Brokers Dealing Desk

Son brokers que cuentan con “mesa de dinero”. Esto significa que las operaciones de sus clientes no salen realmente al mercado sino que se ejecutan en la mesa de operaciones del propio broker. Este tipo de brokers crea un mercado interno para sus clientes y buscan la contraparte de cada operación dentro de las operaciones de sus demás clientes y si no la encuentran actúan ellos mismos como contraparte de la operación asegurando una liquidez y disponibilidad permanente aunque esa operación le suponga un beneficio o una pérdida.

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2- Brokers Non Dealing Desk

Los broker NDD (Non Dealing Desk) no disponen de “mesa de dinero” y solamente se encargan de enviar las operaciones al mercado. Están conectados con proveedores de liquidez (que suelen ser grandes bancos e instituciones financieras como Deutsche Bank, Bank of America, Barclays, Goldman Sachs, JP Morgan, CitiBank, HSBC,…) que son los que actúan de contraparte de cada operación.

Para conocer más detalles y ver qué ventajas e inconvenientes tiene cada tipo de broker puedes leer este artículo: Tipos de Broker.

¿Cómo elegir el broker adecuado?

Hay diversos factores a tener en cuenta a la hora de elegir broker: La fiabilidad del broker, la regulación a la que está sometido, el depósito mínimo para abrir una cuenta, el apalancamiento disponible, los instrumentos financieros que ofrece, las comisiones que aplica,…

Para descubrir estos factores y elegir el mejor broker para tu caso particular te recomiendo que veas este artículo:

Además existe un mecanismo muy útil para aprender a invertir y probar los servicios de un broker online sin tener que poner en riesgo tu dinero:

Las cuentas demo: Son cuentas muy similares a una cuenta real de trading pero vienen precargadas con un saldo virtual. El resultado de las operaciones aumentará o reducirá tu saldo virtual y aunque no podrás obtener beneficios más allá del aprendizaje, te permitirán aprender a invertir o hacer pruebas sin tener que depositar fondos propios antes de empezar a operar en una cuenta real. Echa un vistazo esta tabla:

Espero que esta información te haya sido útil para saber qué es un broker, cuál es su función, cuál es la diferencia entre broker y trader o broker vs dealer,… Puedes enviar tus dudas desde la sección de comentarios que tienes un poco más abajo y también compartir el artículo libremente en redes sociales. Muchas gracias.

Qué es un bróker, tipos y cómo elegir el mejor

Si quieres invertir en bolsa necesitas abrir cuenta en un bróker, corredor de bolsa, agente de bolsa, como quieras llamarlo.

Te aviso, no es oro todo lo que reluce.

Por mal que nos sepa, cómo elegir un buen bróker, es un punto clave de nuestra estrategia de inversión en bolsa.

A la hora de escoger el mejor bróker para tus intereses, tienes que tener en cuenta una serie de factores.

De eso va este artículo, si te quedas conmigo te voy a enseñar:

  • ¿Qué es un bróker?
  • Diferencias entre bróker y Trader
  • Tipos de bróker
  • Cómo elegir un bróker online
  • Los mejores brokers de 2020

Antes de de pasar a la acción, un par de cositas.

Primero: La continuación de este post, es la esperada:

Segundo: Si te interesa esto de invertir en bolsa, no te pierdas la:

Aquí te dejo un pequeño adelanto:

Índice de contenidos

¿Qué es un Bróker?

No te da miedo este bróker. A mí sí

¿Alguna ves has visto que vendan acciones de bolsa en una tienda, o centro comercial?

No, ¿verdad? Tampoco las encontrarás en Amazon ni en Ebay.

Las acciones se compran y venden a través de los mercados financieros, como la Bolsa de Valores de Madrid (BME), de Nueva York (NYSE), o Tokio (TOPIX).

Para poder comprar y vender activos financieros, los inversores tenemos que contratar los servicios de un intermediario financiero,

Este será el encargado de ejecutar las operaciones en nuestro nombre.

A este tipo de intermediarios financieros se les conoce como; bróker o corredor de bolsa y son los únicos capacitados para operar como tales en el mercado.

Antiguamente estos eran personas físicas. En la actualidad este tipo de bróker físicos tiene que conformarse con los clientes institucionales (fondos de inversión, fondos de pensiones, compañias de seguros). Tampoco parece un mal trato, ¿verdad?

Por otro lado, el negocio minorista (aquí estamos tú y yo) se lo reparten, casi exclusivamente los llamados corredores de bolsa online o brokers de descuento.

Interactive Broker

DeGiro

La explicación es bien sencilla, un broker online es mucho más barato, a la vez que te permite realizar todas las operaciones de bolsa desde su página web o plataforma de trading.

Por otro lado, no ofrece asesoramiento sobre inversiones, esto no es tampoco un drama, ni mucho menos.

Qué servicios ofrece un corredor de bolsa

Más de los que usaremos en toda nuestra carrera como inversores de bolsa.

Algunas de estos servicios pueden ser:

  • Comprar y vender; Acciones, Fondos de inversión, ETFs, CFDs, Derivados.
  • Cobrar los dividendos de acciones que tengas en tu cartera de inversión.
  • Te proporciona herramientas necesarias para llevar a cabo el; Análisis Técnico y el Análisis Fundamental.
  • Incluso algunos te permiten «alquilar tus acciones«.

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Diferencias entre Bróker y Trader

Mucha gente confunde a los brokers con los traders, no son lo mismo. Son profesionales completamente diferentes.

Ya hemos visto qué es un bróker o corredor de bolsa.

Una organización o empresa que te ofrece herramientas digitales para que puedas realizar las transacciones en los mercados bursátiles en los que quieras invertir. Solo ejecuta las órdenes a petición de un cliente.

Ese cliente es el trader o inversor (las diferencias entre estos últimos dos, dan para otro post).

Por lo tanto, el trader se dedica a comprar y vender instrumentos financieros con la intención de generar beneficios, por las diferencias entre los precios de compra y venta.

Tipos de Broker

El tipo de broker online, depende de las estrategias de inversión que vayas a implementar, no todos son iguales.

En términos generales podrás encontrar dos tipos de brokers:

  • Brokér Dealing Desk
  • Brokér Non Dealing Desk

Los Brokers Dealing Desk o Market Maker son aquellos que tienen a su disposición una mesa de dinero.? Ofrecen contrapartida a las órdenes del cliente (operan contra ellos).

Los Brokers Non Dealing Desk son aquellos que no poseen mesa de dinero. A través de los cuales envías las operaciones o transacciones al mercado.

De los últimos, podrás encontrar dos tipos principales, los Brokers STP y los Brokers ECN.

En qué activos financieros podemos invertir con un bróker online

Para obtener resultados satisfactorios invirtiendo en la bolsa, es necesario conocer el mercado financiero en el que vas a operar y seleccionar el broker que mejores sevicios ofrezca en dicho mercado y activos financieros que coticen en él.

Un corredor de bolsa online ofrece distintos productos como:

  • Acciones
  • Fondos de inversión
  • ETFs
  • CFDs
  • Divisas
  • Futuros financieros
  • Opciones financieras
  • Warrants.

Cada uno de ellos requiere herramientas y medios diferentes para poder tomar las mejores decisiones de invesión y sobre todo, ponerlas en práctica.

Conocer cuál de ellos se adapta? mejor a tu perfil de inversor, puede marcar la diferencia en tus inversiones en bolsa.

Qué comisiones cobran los bróker

En el mercado puedes encontrar brokers que no cobran comisiones.

Estos obtienen ganancias de la diferencia en el precio de compra y venta, lo que también se llama spreads.

Por lo tanto si eliges un broker que cobre comisiones, debes conocer cuáles serán.

  • Comisiones por retiros de fondos
  • Mantenimiento de cuenta
  • Cobro de dividendos
  • Compras y ventas

¿Qué es un spread?

El spread (horquilla o diferencial) es la diferencia que existe (y hay que pagar) entre los precios de compra (Ask) y de venta (Bid) en cualquier instrumento financiero.

Atención al cliente, formación para inversores y cuentas demo

Has de elegir un broker que te ofrezca buena calidad de servicio, tiempos de atención eficientes y si es posible, formación que se adapte a tus necesidades.

Ten en cuenta el idioma, y en caso que sea internacional, verifica que el departamento de atención al cliente pueda ayudarte (en tu idioma) cuando lo necesites.

Otro aspecto importante, busca un bróker que te permita «entrenar» a través de una cuenta de demostración (demo), así podrás ver si te interesa abrir cuenta, o no.

Regulación del broker o corredor de bolsa

Uno de los aspectos más importantes a la hora de elegir un broker es el tema legal.

Asegúrate que sea una organización regulada, pues en ella depositarás tu dinero y se encargará de realizar las transacciones que le ordenes.

Atención: Comprueba que tu broker está regulado, e investiga cuál es el organismo que lo supervisa. Aun así ten presente: el que esté bajo regulación no implica que sea completamente confiable, pero es un punto a favor que debes considerar.

A nivel mundial, las autoridades u organismos más importantes que regulan la actividad en los mercados de valores son:

  • SEC que regula los mercados financieros de Estados Unidos
  • FCA en Inglaterra.
  • CNMV en España (este último algunas veces da que hablar. Spain is different.).

Una de las normativas más importantes de estos organismos, es la exigencia de que las cuentas en las que se encuentran los fondos de los inversionistas, sean distintas a las de su empresa.

Cómo elegir el mejor bróker online

El broker no hará que ganes dinero, pero si lo eliges mal, puede hacer que lo pierdas. Son entidades financieras en la que tendrás que confiar (pero no se te ocurra fiarte de todos).

Cuando estés elegiendo qué broker utilizar para invertir, es importante que tengas en cuenta ciertos aspectos que harán que tu cuenta esté segura (al menos siempre que se mantengan dichas condiciones).

También, asegúrate que cuente con todo el profesionalismo y los medios necesarios para implementar el tipo de estrategia de inversión que tengas en mente.

Como ves, no hay un zapato que le valga a todo el mundo. Según el tipo de inversor que seas, habrán factores que serán más determinantes que otros.

Por ejemplo, para elegir un corredor de bolsa, no es lo mismo operar Day Trading (Intradía) que hacer un Buy & Hold (Largo plazo).

Cuál es el mejor bróker para invertir en bolsa

Te lo repito. Depende de si vas a invertir o hacer trading. También de si utilizarás acciones, derivados financieros o ambos.

Aquí te dejo un breve de resumen de los que yo considero (en la actualidad uso los tres) los tres mejores brokers de 2020.

Con ellos podrás implementar casi cualquier estrategia de inversión que existe.

Interactive Brokers

El mejor broker online del mundo es Interactive Brokers. ¿Por qué? Por su acceso a cualquier mercado a nivel mundial, por sus buenas comisiones en acciones al contado, futuros, opciones, renta fija, entre otros.

Podrás utilizar su plataforma en PC, Tablet, móviles Android e IOS. Un aspecto negativo, es que la operativa de Forex no es uno de sus fuertes.

Lo utilizo para:

  • Comprar acciones
  • Operar futuros
  • Generar ingresos pasivos vendiendo opciones Put y Call

DeGiro

El broker revelación de los últimos años.

Todavía no está al nivel de Interactive Brokers, pero su facilidad de uso y las mejores comisiones del mercado, hacen de este intermediario financiero una opción muy buena si lo que necesitas es simplemente comprar y vender acciones.

Tier1FX

Lo utilizo exclusivamente para operar a largo plazo en el mercado de divisas forex. Lo encontré, después de haber probado un número incontable de Brokers, de diferentes países y regulaciones.

No sin antes haber sufrido en mi propio bolsillo que sus intereses no estuvieran alineados con los míos.

Tengo claro que en cuanto a operaciones con divisas, Tier1Fx esta por encima del resto. Hasta la fecha, no he tenido ni uno solo de los problemas que experimenté con los anteriores.

Conclusión

Si has llegado hasta aquí, es que entiendes la importancia que tiene saber qué es un bróker y cómo puedes escoger el que mejor se adapte a tu intereses como inversor en bolsa.

Un buen bróker online será de gran ayuda para que puedas alcanzar todos tus objetivos de inversión.

La bolsa es una de las mejoras forma de invertir el dinero para hacerlo crecer (si sabes lo que haces).

Para terminar, un par de consejos más:

  • Antes de poner toda la carne en el asador, asegúrate que conoces a la perfección el funcionamiento de la plataforma del broker. En la Bolsa los errores se pagan con dinero.
  • Si quieres invertir en bolsa como un profesional, te aconsejo que diversifiques tu capital entre los mejores brokers online.

Como has visto, yo trabajo con tres corredores de bolsa distintos (los que hemos visto). y asigno una parte de mi capital de inversión a cada uno, basándome en las estrategias de inversión? que quiera llevar a cabo.

Te deseo las mejores inversiones.

Dedico una parte muy importante de mi tiempo escribiendo artículos como este que puedan ayudarte. Si lo he conseguido, a cambio solo te pido un pequeño favor. Compártelo en tus redes sociales, ayúdame a difundir el mensaje y llegar a la mayor cantidad de gente posible.

Broker

¿Qué es un Broker?

Un broker es una persona física o una firma que actúa de intermediario entre un comprador y un vendedor y que normalmente cobra una comisión de la operación.

En español es llamado agente o corredor. Ejercer como corredor exige el cumplimiento de las normativas del país donde esté establecido, lo cual suele requerir una licencia específica. Esta licencia ha de ser emitida por los organismos reguladores competentes como la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), la FSA de Inglaterra (Financial Services Authority) o la NFA de Estados Unidos (National Futures Association).

Para cada mercado existen diferentes tipos de brokers si bien cada vez es más común que los grandes brokers internacionales cubran y den acceso a más mercados con comisiones muy competitivas.

Definición del broker

El deber principal de un broker es ser un intermediario que conecta compradores y vendedores para facilitar una transacción. Los brokers reciben compensación por medio de comisión una vez que la transacción se ha completado con éxito. Por ejemplo, cuando se ejecuta una orden comercial para una acción, un inversor paga una tarifa de transacción por los esfuerzos de la empresa de corretaje para completar la operación.

Rompiendo ‘Broker’

La industria de bienes raíces también funciona utilizando un formato de broker, ya que es habitual que los corredores de bienes raíces colaboren, y cada compañía representa a una parte de la transacción para realizar una venta. En este caso, ambas compañías de corretaje dividen la comisión.

Elegir un broker

Una empresa de corretaje también se llaman corredoras o mejores Forex brokers. Los inversores tienen una variedad de opciones al elegir una empresa para trabajar. Una corredora de inversiones está autorizada a negociar valores para compradores y vendedores.

Las comisiones de corretaje erosionan las devoluciones, por lo que los inversores deben seleccionar una empresa que ofrezca tarifas económicas. Antes de abrir una cuenta de inversión, investigue y compare tarifas, productos, beneficios, servicio al cliente, reputación y calidad de los servicios prestados.

Servicio Completo de broker

Las corredoras de bolsa de servicio completo también se conocen como corredurías tradicionales. Estas compañías ofrecen servicios de planificación patrimonial, asesoría fiscal y consultas. Estas compañías también ofrecen precios de acciones actualizados, cotizaciones e investigaciones sobre condiciones económicas y análisis de mercado.

Las corredurías tradicionales cobran una tarifa, una comisión o ambas cosas. Por ejemplo, una correduría puede cobrar una tarifa de carga de hasta el 5,75% para los fondos mutuos. Las comisiones de los intermediarios promedian alrededor del 2%. Además, los intermediarios venden los productos adicionales de sus clientes para ganar tarifas adicionales.

Broker de Descuento

Una corredora de descuento generalmente cobra menos que una correduría tradicional. Varias compañías también ofrecen asesoramiento a un costo menor. Sin embargo, la profundidad del asesoramiento depende del tamaño de la cuenta de un inversor. Este tipo de compañías cobran una comisión más baja al hacer que sus clientes realicen transacciones a través de sistemas de negociación computarizados.

Estas empresas pueden hacer negocios por teléfono o en Internet. Estas compañías cobran una comisión mínima de $5 hasta una tasa más alta de $45 por un comercio asistido por un corredor. Los clientes pueden transferir dinero a su cuenta y acceder a documentos fiscales.

Broker en línea

Los corredores en línea sólo ofrecen un sitio web para que los inversionistas realicen transacciones por su cuenta. Los clientes pueden comunicarse por correo electrónico o por teléfono para realizar intercambios o hacer preguntas. Estas compañías ofrecen sus servicios a una tasa de descuento porque no ofrecen asesoramiento de inversión.

Broker Cautivo

Las corredoras cautivas están afiliadas a una compañía de fondos de inversión específica. Los intermediarios cautivos son parciales y se les persuade para que recomienden y vendan fondos mutuos que posee la compañía mutualista. Como resultado, los intermediarios pueden vender productos del cliente que no sean lo mejor para ellos.

Broker Independiente

Los corredores de bolsa independientes no están afiliados a ninguna compañía de fondos mutuos. Funcionan de manera similar a una correduría de servicio completo. Por lo general, estos corredores no son parciales y pueden recomendar y vender los productos del cliente que sean lo mejor para ellos.

Nuestro bróker recomendado

Existen cientos de brókeres en el mercado actual, que operan bajo diversas modalidades y que ofrecen una variedad de servicios e instrumentos financieros. De acuerdo con nuestros múltiples análisis, hemos determinado que eToro es uno de los más confiables y versátiles para operadores principiantes, pero también para los expertos. Su esquema de trading social y sus múltiples herramientas hacen que la experiencia de negociación sea difícil de mejorar.

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